Quando fai trading, devi mettere da parte fondi sufficienti a coprire il tuo investimento più le eventuali perdite che potresti subire: il tuo margine richiesto e utilizzato.
Da quel momento in poi, non dovrai più guardare al tuo saldo ma al tuo patrimonio netto, ovvero al valore del tuo conto.
Il tuo saldo è quello che hai quando tutte le tue posizioni sono chiuse, dopo aver aggiunto i profitti sulle posizioni chiuse e dedotto le perdite e gli swap overnight.

Il tuo patrimonio netto è lo stesso ma con le posizioni ancora aperte.
E poiché le posizioni sono aperte e cambiano in continuazione, anche il tuo patrimonio netto cambia.
Questo è il risultato finale che dovresti considerare.

Vediamo un po’ più da vicino: ecco il tuo denaro.
Il tuo saldo nel momento in cui hai investito, ad esempio, 1000 dollari nel tuo conto.
Qui c’è il denaro del tuo broker.
Lui ha un po’ più di te perché ha accesso a grandi fornitori di liquidità.
Si tratta delle grandi banche e delle istituzioni finanziarie che finanziano l’industria degli investimenti.

Ora, sui giornali si legge che il Kuwait ha chiuso i suoi giacimenti di petrolio e che, a causa del calo dell’offerta, i prezzi aumenteranno.

Di conseguenza, hai aperto una posizione CALL da 200 dollari sul petrolio a 57 dollari.
Questo era il prezzo BID.
Hai una leva di 10 a 1, che si traduce in un margine richiesto del 10%.
Ecco cosa è successo.
Il broker ha aperto la posizione da 200 dollari al prezzo richiesto dal broker di 57,440 dollari.

Nel momento in cui apri la posizione, il tuo saldo si divide in margine libero e margine utilizzato e richiesto.
20 dollari, pari al 10% della posizione, vengono accantonati nel margine richiesto, lasciandoti 980 dollari liberi.
Ora, se dovessi chiudere immediatamente la posizione, la chiuderesti al prezzo BID – 57,430, che è più basso.
Ricorda?
Il tuo broker ti addebita lo spread.
Quindi, stai aprendo la posizione con una perdita di 1 centesimo sul barile.
Ora, la tua posizione era di 200 dollari o circa 3 barili e mezzo, il che significa che hai perso 3 centesimi e mezzo.

Questo è il tuo margine usato – quello che metti da parte per coprire le perdite e viene ANCHE detratto dal tuo margine libero.

Nota!
Il tuo saldo è ancora di $1000.
Ma ora è irrilevante.

Ora il petrolio rompe gli indugi e continua a salire fino a 58,735 dollari.
Si tratta di un profitto di 1,305 dollari sul barile e tu hai ottenuto un profitto di 3½, cioè poco più di 4½ dollari.
Questo viene sottratto dal tuo margine d’uso o, se preferisci, aggiunto al tuo patrimonio netto, che come puoi vedere è ora superiore al tuo saldo.
Il tuo valore è superiore a quello di un momento fa.
Ma questo non accadrà finché non chiuderai la posizione.
A quel punto, il margine richiesto viene restituito e il tuo capitale diventa il tuo saldo.

Ora, c’è solo un’altra cosa che dovremmo menzionare prima di andare avanti: il patrimonio netto a portata di mano.
È quello che dobbiamo calcolare prima di prelevare i fondi ed è quello che dovresti fare regolarmente con i tuoi profitti.
Ma non è necessario chiudere tutte le posizioni aperte solo perché sei in attivo.
La formula è piuttosto semplice.
Hai il tuo saldo e sottrai da questo il margine necessario per mantenere aperte tutte le posizioni.
Sottrai le perdite di tutte le posizioni in perdita, aggiungi i profitti delle posizioni aperte in profitto, sottrai gli swap, ovvero il costo per tenere aperte le posizioni durante la notte, e sottrai un altro margine di sicurezza del 25%.
707 dollari: questo è l’importo massimo che puoi prelevare in tutta sicurezza, ma non lascia nulla da parte per aprire nuove posizioni.